Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как перевести пенсию и социальные выплаты на карту МИР». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Но не совсем понятна логика действий. Например, пенсионер получает выплаты на карту «Мир» Сбербанка. Он может пользоваться картой в пределах России, как и любой другой картой, не замечая разницы. Если же нужна другая платёжная система, то через личный кабинет банка или приложение можно перевести средства между своими счетами в одну секунду. То есть сделать то же самое, что и с отдельным счётом (без привязки к карте) для зачисления пенсии.
Что такое график и зачем его используют
Финансовые вопросы любят порядок, потому Пенсионный фонд использует график, чтобы проследить получают ли пенсионеры свои деньги в срок. Учитывая большое количество людей пенсионного возраста в стране, выдавать всем пенсии в одно и то же время слишком сложно. Гораздо рациональнее выдавать средства по очереди, согласно графику. Таким образом, график – это расписание выплат пенсии.
Контролируется рассматриваемый график приказом № 885н от 2014 года. Согласно ему, доставка денег осуществляется, начиная с третьего дня любого месяца. Именно начиная с рассматриваемой отправной точки, каждый пенсионер получает собственную дату, когда он может быть уверен в том, что средства перечислены.
Но нельзя исключать возможность того, что выделенная для вас дата припадет на выходные. Если такое случилось, средства можно будет получить раньше или позже обозначенной даты. В случае, когда срок получения пенсии приходится на праздники или выходные дни, доставка может быть перенесена на более ранний период. Но не ранее, чем за три дня до установленной даты согласно графику, и только в текущем месяце.
На что обратить внимание при выборе банка + ТОП 3 самых удачных предложений для пенсионеров
При выборе финансового учреждения для получения пенсии рекомендуется обращать внимание на следующие моменты:
- Расположение филиала. Пожилым людям проще будет получать выплаты вблизи дома. Но здесь есть нюанс — если банк небольшой, малоизвестный и у него ограниченное количество офисов, велик риск закрытия даже рядом расположенного отделения. Лучше выбрать банк, расположенный чуть дальше, но с меньшей вероятностью закрытия офиса.
- Стабильность. У граждан преклонного возраста большим доверием пользуются государственные структуры – их считают надежными. В действительности любая финорганизация, участвующая в программе страхования вкладов, в состоянии предоставить защиту своим клиентам в пределах 1,4 млн. рублей.
- Обслуживание. Во многих банках для пенсионеров предусмотрены дополнительные привилегии: бонусы, бесплатное годовое обслуживание, кэшбек, проценты на остаток и прочие программы поощрения.
- Профессионализм сотрудников. Пожилым клиентам важно, чтобы при обращении менеджеры могли быстро и качественно обслужить их. А также, чтобы при личном посещении офиса к ним обращались вежливо и терпимо разъясняли непонятные моменты, вникали в суть проблемы.
- Отсутствие дополнительного сбора в банкоматах. Часто бывает, что нужно срочно обналичить средства, а поблизости нет «родного» банкомата или филиала. Тогда остается пользоваться стационарными устройствами самообслуживания иных организаций. Здесь важно, чтобы за подобную операцию не снималась комиссия или она была небольшой.
Проанализировав банки по этим показателям, легко определиться с наиболее выгодными вариантами.
Проблемы с получением пенсии на карту
Сложности в использовании пластика возникают обычно при его получении впервые. С опытом их становится заметно меньше. Перечислим основные, а также их решения:
| Банкомат захватил карту и не вернул. | Обратитесь с паспортом в банк, деньги вам отдадут через кассу, а пластик бесплатно перевыпустят. |
| Забыли ПИН-код. | Постарайтесь найти конверт, который вам выдали вместе с картой, вас интересуют 4 цифры на листе внутри. Если не нашли, можете: • заказать перевыпуск, стоимость 30 руб.; • получать деньги в кассе по паспорту. |
| Потеряли карту. | Закажите новую за 30 рублей, или снимайте деньги через кассу. Когда срок действия истечет, банк перевыпустит бесплатно. Главное сохраните ПИН-код, при плановом перевыпуске он не меняется. |
| Банкомат или терминал на кассе не видит карточку. | 1. Вставлена ошибочной стороной. Правильное положение лицевой стороной вверх. Сначала заходит 1-я буква имени, далее последующие и до упора. На устройствах обычно есть подсказка в виде схематичной картинки. 2. Пластик поврежден, закажите перевыпуск. При технической неисправности он бесплатен. |
| Введен не правильный ПИН-код, карта заблокирована. | Вы можете с паспортом снять деньги в кассе. На следующий день пластик разблокируется. Вам нужно вспомнить или найти код. Если он утрачен безвозвратно, придется перевыпустить карту за 30 руб. или ходить в отделение с паспортом за наличностью. |
| Не пришла пенсия. | Читайте ниже раздел «Почему не перевели?» |
Как перевести пенсию на карту МИР через Госуслуги
Пенсионер может в удаленном режиме посредством портала Госуслуги направить заявление в ПФР с указанием действующих реквизитов карты, на которую в последующем станет перечисляться пенсионная выплата. Для чего требуется осуществить следующие действия:
- Зайти на портал Госуслуги с помощью подтвержденной учетной записи.
- В строке поиска вписать название услуги «Выплата страховых пенсий». В открывшемся каталоге услуг выбрать пункт «Доставка пенсии».
- Откроется страница с описанием государственной услуги, на которой потребуется нажать кнопку «Получить услугу».
- Откроется форма, в которой потребуется заполнить пустые графы, а также проверить сведения, которые были в автоматическом режиме заполнены системой (при необходимости эти сведения потребуется скорректировать). В форме необходимо вписать:
- данные пенсионера (фамилия, имя, отчество, пол);
- данные о месте его рождения;
- адрес места жительства, места пребывания и фактического проживания;
- контактные сведения (телефон либо электронная почта);
- паспортные данные получателя выплат.
- После этого требуется выбрать способ доставки пенсии. Для перевода выплат на карту системы МИР потребуется указать вариант доставки «через кредитную организацию». После этого написать полное название банковской организации и номер расчетного счета получателя.
- После этого кликнуть на кнопку «Подать заявление» и дождаться результатов его рассмотрения.
У меня истек срок действия моей прежней карты, и меня перевели на «Мир» – выдали в банке карту, сказали, карту другой платежной системы для пенсии получить нельзя. В принципе пользуюсь ей нормально. Только вот сын мне путевку покупал в Болгарию, а потом в Турцию, и мне все равно пришлось в банке вторую карту оформлять, потому что «Мир» за границей нигде не принимают.
– Ксения Борисова, 58 лет. Домохозяйка
Я себе оформила пенсионную карту «Мир» и пенсию уже перевела на нее. Решила не ждать, пока истечет старая, все равно на «Мир» нужно переходить, так лучше раньше. Оформила в Сбербанке, сделали мне ее бесплатно. Обычная карта, плачу за нее коммуналку по интернету, товары через интернет заказываю. И в ближайших от дома магазинах ее тоже без проблем принимают.
– Регина Ишкова, 63 года. Пенсионерка
Моя мама сейчас получает пенсию на карту «Мир». У ее пенсионной карты Visa истек срок, она пришла в банк переоформлять, а ей выдали «Мир». Сначала мама настороженно отнеслась к новой карте, а сейчас всем довольна. Для нее ничего не изменилось – так же пенсию снимает и в магазинах спокойно расплачивается.
– Ольга Беляйкина, 31 год. Мама в декрете
Для чего карта пенсионеру
Карта для пенсионера способна сделать платежи проще и быстрее и давать разного рода преимущества.
Банковское обслуживание таких карт для пенсионеров останется бесплатным.
Планируется введение бонусных программ лояльности клиента для выгодных покупок. Сейчас уже все банкоматы и магазины в стране принимают новые карты.
В российской платежной системе, как и в других, будут начисляться проценты на остаток в соответствии с установленными тарифами, в зависимости от банка, в котором оформляется пенсионная карта, например:
- Газпромбанк 4,5% годовых;
- ФК «Открытие» — 4%;
- Сбербанк — 3,5%.
Перевод пенсии во вклад Сбербанка
Хранимые на карте Сбербанка временно свободные деньги можно помещать на вкладные счета и за счет этого несколько увеличивать доход. В Сбербанке для пенсионеров предусмотрена программа вкладов «Пенсионный плюс Сбербанка России».
Годовая ставка составляет 3,67 %. Если вам нужно будет снять деньги со счета или пополнить его, комиссия за это не снимается. Минимальная величина неснижаемого остатка является символической и составляет рубль. Процент будет начисляться каждый квартал и суммироваться с вкладом. Таким образом, увеличивается депозит, соответственно, и прибыль пенсионера.
Имея «Личный кабинет» в системе Сбербанк Онлайн, вы можете открыть депозитный вклад дистанционно и максимально быстро. Все операции осуществляются в режиме онлайн.
Перевод пенсии на карту – современный вариант, который выбирают многие пенсионеры. Он имеет ряд преимуществ по сравнению с получением денег через почтальона или при личном посещении почты. Сбербанк предлагает удобные условия для пенсионеров, а также дополнительные бонусы. Процесс перевода пенсии на карту также достаточно простой, хотя и требует небольших временных затрат.
Виды карт для пенсионеров
При подаче заявления на оформление платежного инструмента в банке консультант предложит Вам выбрать вид карты, но какую из множества вариантов выбрать? Хороший специалист подробно расскажет Вам обо всех видах карт, их преимуществах и стоимости. Однако стоит заранее знать о том, какие они бывают, чтобы уж точно не ошибиться с выбором.
Самыми популярными являются следующие бесплатные карточки:
- Социальная дебетовая карта Maestro. Позволяет дистанционно управлять счетами и предоставляет доступ к дополнительным банковским продуктам. На сегодняшний день размер компенсаций у пожилых людей небольшой поэтому, заботясь о них, Сбербанк готов увеличивать остаток денежных средств на 3,5 процента. Срок действия такой карты указывается на лицевой стороне, и составляет 3 года с момента выпуска. При приближении конца срока действия следует заранее позаботиться о пере выпуске, чтобы не возникло проблем с получением денежных средств. Для этого нужно снова обратиться в отделение банка со всеми документами и подать заявление о пере выпуске.
- Карта Мир для пенсии. Защита электронным чипом, отсутствие платы за оформление и использование, возможность виртуальных покупок делают получение пенсии на карту Мир безопасным и удобным. Перевод денежного пособия осуществляется после подачи соответствующего заявления в ПФР. Срок службы также составляет 3 года.
Функционал пластиковых карт
Когда Вы уже получаете пенсию на карту сбербанка, полезно будет узнать о всех возможностях пластикового «помощника». Их использование упростит быт пенсионера и поможет сэкономить деньги. К таким функциям относятся:
- Перевод денежных средств на баланс организации или частного лица;
- Информирование о поступлении и расходе пособия сообщениями на телефон;
- Безналичная оплата в супермаркетах и виртуальных магазинах;
- Открытие вкладов более выгодными условиями;
- Получение информации о состоянии баланса и управление им через интернет;
- Возможность оплачивать коммунальные и другие услуги;
- Снятие денег в любом банкомате;
- Пополнение через банкомат и интернет;
- Скидка до 12% при оплате в магазинах-партнерах.
Чтобы стать участником программы по переводу пенсии методом безналичного расчета необходимо выполнить определенный ряд условий и действий. Следуя этим правилам понять, как перевести пенсию на карту сбербанка не составит большого труда.
- Обратиться в ближайшее отделение с паспортом и пенсионным удостоверением, чтобы сотрудник кредитного учреждения заполнила заявление и принесла его на подпись;
- Получить реквизиты карты, для предоставления их в пенсионный фонд по месту жительства. Там же необходимо заполнить заявление о перечислении денежных средств на новый лицевой счет;
- Через несколько дней обратиться в сбербанк для получения готовой карты и прилагаемых к ней сведений в виде пин-кода. Далее можно подключить дополнительные услуги и сразу же начать ею пользоваться, если самостоятельно перевести денежные средства при помощи терминалов, либо дождаться поступления денежных средств от Пенсионного фонда РФ.
Перевод пенсии с Почты в Сбербанк
Традиционные способы получения государственной пенсии:
- На Сберкнижку.
- На дом через почтальона.
- На руки в отделениях Почты России.
Мы не будем рассматривать каждый из указанных вариантов перевода пенсии в отдельности. Но расскажем о том, какие преимущества вы получите, отказавшись от классических решений в пользу предложений Сбербанка:
- Пенсия поступает на счета Сбербанка без задержек – в точно положенные сроки.
- Если пластиковая карта будет утеряна (сломана, похищена и т.д.) заблокировать деньги на балансе можно незамедлительно, например, через оператора бесплатной Горячей линии Сбербанка.
- Участники пенсионных проектов получают кредиты и кредитки сберегательного банка на льготных условиях по двум документам.
- Легкость и понятность использования.
- Каждый клиент автоматически подключается к бонусной программе «Спасибо», и накапливает специальные рубли (в дальнейшем могут быть использованы для оплаты товаров и услуг в соотношении 1 бонусный балл – 1 рубль).
- На сумму собственных накоплений начисляется процент.
- Выпуск и годовое обслуживание таких карт осуществляются бесплатно.
- Доступно СМС-информирование обо всех операциях.
- Использовать деньги можно без ограничений круглосуточно: обналичивать без комиссий, оплачивать любые товары и услуги.
Если предложение Сбербанка заинтересовало вас, узнайте, как стать его клиентом в самые ближайшие сроки.
Изменения в законодательстве в вопросе выплаты пенсий
В дату 27.06.2011 вышел Федеральный закон “О национальной платежной системе” N 161-ФЗ, устанавливающий появление новой платежной системы вместо европейской MasterCard и американской Visa. Ее назвали «МИР», а управление передали Центральному Банку РФ. С тех пор присутствие нового, независимого финансового института в российском банкинге и государственном секторе постоянно расширяли. Так, например, в мае 2021 года Президент России утвердил Федеральный закон от 1 мая 2021 г. № 88-ФЗ о постепенном переводе бюджетных выплат на карты национальной платежной системы (НПС).
Наконец, в 2021 году самую важную часть финансовых взаимоотношений между государством и населением — пенсионный вопрос — перевели на национальную платежную систему. Закон вступил в силу в 2021 году. Таким образом, за 3 года все зачисления физическим лицам из бюджета — зарплаты госслужащим, стипендии, пособия, монетизируемые льготы, пенсии, гранты и прочее — переведены на НПС, если только гражданин, получающий выплаты, не пожелает забрать их в наличной форме по месту жительства.
Справка: это и есть причина, почему выплата на карту МИР формально считается необязательной процедурой. Если гражданину неудобно пользоваться банковскими картами и счетами, у него есть возможность получать деньги в наличном виде. Норма установлена п. 5.4 ст. 30.5 Закона № 161-ФЗ.
Когда редакция вступила в силу, перевод всех пенсий на карту мира должен был произойти до 1 июля, а далее — все банковские организации, продолжающие обслуживание сторонних платежных систем в рамках пенсионного страхования, подвергались бы взысканиям. Однако, в связи с общенациональным карантином COVID-19, срок обязательного перевода отложили до 1 октября, в течение которого пользование сторонними картами было законно.
Сейчас срок уже вышел, поэтому оформить карточку, подписать заявление на перевод пенсии или же сменить сам способ перечисления средств — необходимо и отлагательств не терпит.
Пенсионные начисления выплачиваются на карту сбербанка. Пенсионная карта уже адаптирована под пенсионеров и имеет ряд особенностей:
- Бесплатное обслуживание, в отличие от других дебетовых счетов.
- Дополнительное начисление процентов на карту в размере 3,5% годовых. Получить выплату за такой пассивный доход можно раз в три месяца.
- Пенсия всегда приходит строго в одно время.
- Карта автоматически участвует в программе «спасибо». Это означает, что каждый пользователь будет получать возврат пол процента на карту бонусами, которыми можно будет в дальнейшем воспользоваться.
- Первые два месяца информирование по смс бесплатное, а дальше плата будет составлять 30 рублей.
Большое преимущество перед другими банками – обилие банкоматов в любой точке России.
Как начать получать пенсию на карточку Сбербанка России?
Первым шагом на пути к упрощению процедуры получения пенсионных выплат является непосредственное оформление счета в ближайшем банке.
Стать обладателем банковского счета просто, необходимо предоставить в банк паспорт гражданина Российской Федерации и свое пенсионное удостоверение, после чего подписать заявление по форме банка. Если ранее выплата поступала на сберегательную книжку, то ее тоже необходимо предоставить.
Период рассмотрения заявки составляет от 10 дней до двух недель. По истечении этого срока нужно прийти в банк, чтобы получить свой платежный инструмент, а заодно попросить консультанта распечатать реквизиты банковского счета для передов. Они указаны в договоре с банком, но гораздо удобнее иметь отдельный документ, где четко прописана вся информация.
С распечаткой реквизитов или переписанными из договора данными можно обращаться в ПФР по месту регистрации. Специалист отделения предложит заполнить и подписать заявление о переводе пенсии на банковскую карту или банковский счет.
Получать пенсию на карточку Вы начнете не сразу, чаще всего первая выплата после подачи заявления производится прежним методом. Но после того как все документальные формальности будут соблюдены выплаты начнут производиться по Вашим реквизитам. Теперь Вы сможете снимать наличку при необходимости в каждом банкомате своей кредитной организации.
Функционал пластиковых карт
Когда Вы уже получаете пенсию на карту сбербанка, полезно будет узнать о всех возможностях пластикового «помощника». Их использование упростит быт пенсионера и поможет сэкономить деньги. К таким функциям относятся:
- Перевод денежных средств на баланс организации или частного лица;
- Информирование о поступлении и расходе пособия сообщениями на телефон;
- Безналичная оплата в супермаркетах и виртуальных магазинах;
- Открытие вкладов более выгодными условиями;
- Получение информации о состоянии баланса и управление им через интернет;
- Возможность оплачивать коммунальные и другие услуги;
- Снятие денег в любом банкомате;
- Пополнение через банкомат и интернет;
- Скидка до 12% при оплате в магазинах-партнерах.